למה חשוב לפזר את ההשקעות שלנו?

“לא לשים את כל הביצים בסל אחד”

יצא לכם לשמוע את המשפט הזה?

זה נשמע כמו קלישאה שכולם זורקים לאוויר, אבל כשמתחילים להשקיע באמת, מבינים שזה אחד הכללים הכי חשובים שיש לנו.

היום כבר אין בכלל ספק שצריך להשקיע את הכסף שלנו כדי שהוא יצמח, אבל השאלה היא איך עושים את זה נכון. הרי אם נשים את כל הכסף שלנו רק במקום אחד, אנחנו בעצם תלויים במזל.

כאן נכנס לתמונה עקרון הפיזור.

הרעיון הוא פשוט: אנחנו רוצים לבנות את התיק שלנו במטרה היא שגם אם תחום אחד סופג מכה או אפילו מתרסק, שאר ההשקעות שלנו יאזנו את המצב וישמרו עלינו. ככה אנחנו לא מהמרים על כיוון אחד, אלא נהנים מכל העולמות בראש שקט.

אז איך הפיזור הזה נראה בפועל בשוק ההון

1. פיזור גיאוגרפי - נרצה לפזר את ההשקעה שלנו בכמה אזורים בעולם כמו השוק הישראלי, השוק האמריקאי ושווקים מתפתחים בעולם במגוון רב של מדינות באירופה ואסיה לדוגמא…

2. פיזור מטבעי - בהמשך ל-1 נרצה לפזר את ההשקעה שלנו גם בדולרים וגם בשקל.. הוכחה טובה לכך הייתה שנת 2025 שבו הדולר ירד מול השקל שעלה ועלה מה שהשפיע על המון משקיעים בתיק שלהם

3. פיזור בשיטת ניהול - השקעה במסלולים אקטיבים וגם פאסיביים.

4. פיזור סקטוריאלי - הימנעות מריכוז יתר בענף הטכנולוגיה ושילוב סקטורים נוספים, כגון אנרגיה, פיננסים וצריכה.

5. גיוון בהיבטי מס - ניצול היתרונות של שיטות מיסוי שונות כמו ריאלי ונומינלי על פני מכשירי השקעה מגוונים.

האמת היא שזה בדיוק מה שהופך אותנו ממהמרים למשקיעים אמיתיים. במקום לנסות לנחש מה יקרה מחר בבוקר, אנחנו פשוט דואגים שהתיק שלנו יהיה מוכן לכל תרחיש.